業務運営方針 1．お客さまの最善の利益の追求（金融庁が策定した原則2に対応） 当社は、お客様一人ひとりの想いを的確に把握し、尊重したうえで、安心して将来を設計できるライフプランの提案に努めます。その実現のため、当社は複数の保険会社の商品を公正かつ中立的な立場から比較・検討し、適切な情報提供と十分な説明を行います。また、契約の締結時のみならず、ライフステージや環境の変化に応じた定期的な見直しや継続的なアフターフォローを実施し、長期にわたりお客様に最適な保険を提供できるよう取り組みます。 【取組概要】 お客様のご意向や将来のライフプランを丁寧に伺い、その想いを十分に尊重したうえで、最適な提案につなげています。こうした情報は社内で適切に記録・共有し、常にお客様本位の姿勢を維持できるよう努めております。 また、複数の保険会社の商品を公正かつ中立的な立場で比較検討し、リスクや保障内容、費用などを分かりやすく説明することで、お客様ご自身が納得して選択できるようにしています。契約後も関係は一過性ではなく、定期的なご連絡やご相談の機会を設け、ライフステージや環境の変化に応じた見直しを行うことで、長期的に安心していただける体制を整えています。 ※KPI（1）、（2）、（3）、（4）、（5）に該当 2．利益相反の適切な管理（金融庁が策定した原則3に対応） 当社は、保険会社や当社の収益構造に起因するインセンティブが、お客様への提案内容に不当な影響を及ぼさないよう管理体制を整備しております。販売目標や自社の利益を優先するのではなく、公正かつ中立的な立場からお客様にとって真に有益な提案を行うことを基本姿勢としています。さらに、社員教育を通じて、利益相反の排除および適切な管理を継続的に実践し、お客様の信頼に応える体制を維持してまいります。 【取組概要】 当社は、お客様の最善の利益を損なうことがないよう、利益相反の管理体制を整備し、継続的な運用に努めております。保険会社からの手数料や販売インセンティブが提案内容に不当な影響を与えないように公正かつ中立的な判断に基づく商品提案を徹底しています。 ※KPI（1）に該当 3．手数料等の明確化（金融庁が策定した原則4に対応） 保険会社から当社に支払われる手数料は、商品や契約内容により異なりますが、その仕組みや考え方については分かりやすくご説明し、お客様にご理解いただけるよう努めます。 【取組概要】 お客さまにご負担いただく費用については保険会社のパンフレットや契約締結前交付文章等を使用し、どのようなサービスの対価であるのかなど分かりやすく丁寧に説明してまいります。 ※KPI（1）に該当 4．重要な情報の分かりやすい提供（金融庁が策定した原則5に対応） 当社は、お客様がご自身に最も適した保険商品を安心して選択できるよう、重要な情報を分かりやすく提供することを徹底しています。内容や費用、リスク等について専門用語の多用を避け、平易な言葉や図表などを用いてご説明いたします。また、メリットだけでなくデメリットや留意点についても丁寧にお伝えし、お客様が十分に理解・納得されたうえでご判断いただけるよう努めております。 【取組概要】 面談の際には保障内容や費用、リスク等を図表や事例を用いて視覚的に示すことで、専門用語が多い保険契約内容を理解いただけるよう工夫しています。 また、契約のメリットだけでなく、留意すべき点や制約事項についても必ず丁寧に説明し、疑問や不安があればその場で解消できるよう双方向のコミュニケーションを重視しています。 ※KPI（1）、（4）、（5）に該当 5．お客さまにふさわしいサービスの提供（金融庁が策定した原則6に対応） お客さまにとって真にふさわしい、適切なサービスの提供のために、お客さまに定期的にコンタクトを取りながらコミュニケーションの充実を図り、環境の変化を的確に把握し、最適・最善なサービスの提供に努めてまいります。 【取組概要】 お客様一人ひとりのニーズやライフステージに応じて、最適かつ適切なサービスを提供することを基本方針としています。お客様のご意向や価値観、将来設計に基づき、過不足のない保険内容を提案し、安心してご利用いただける環境を整備しています。 お客様の状況やご要望を丁寧に把握したうえで、複数の商品の中から最適な選択肢をご提案します。 契約後も定期的なフォローや見直しの機会を設け、環境やライフステージの変化に応じた最適なサービス提供を継続しています。 ※KPI（1）、（2）、（3）、（4）、（5）に該当 6．従業員に対する適切な動機づけの枠組み等（金融庁が策定した原則7に対応） 従業員が高い倫理観と専門性を持って業務に取り組むことが、お客様本位のサービス提供につながると考えています。そのため、従業員に対する適切な動機づけの枠組みを整備し、業務行動が常にお客様の最善の利益に資するよう誘導しています。 【取組概要】 従業員の能力向上と意識改革を目的に、定期的な研修や教育プログラムを実施しています。これには商品知識や提案スキルの向上に加え、コンプライアンス教育も含まれ、業務においてお客様本位の判断を行えるよう支援しています。 ※KPI（5）に該当 当社は、「お客さま本位の業務運営方針」の定着度合を客観的に評価できるようにするための成果指標（対外公表KPI）として、以下を設定いたしました。 １．ご契約手続きにおけるお客さまアンケート（総合満足度） お客さまからの弊社サービスに対する満足度の評価を把握して、今後の品質向上に努めてまいります。 質問事項： ご契約の代理店との手続きや日頃の対応の満足度としてあてはまる数字を1つお選びください。 【（10）大変満足している～満足していない（0）までの11段階】 《2025年8月末時点》 平均評価9.7ポイント 2．満期日7日前証券作成率 お客さまの意向を的確に把握し、不備のない契約を作成してお客さまの手元に保険証券を7日以内にお届けすることでお客さまに安心をお届けする指標として、保険会社指標である「満期日7日前証券作成率」のデータを参考に致します。 《2025年8月末時点》 平均作成率90.1％ 3．お客さまへの情報提供 保険や周辺知識に関する各種情報提供を定期的にインスタグラムにて随時掲載してまいります。 《2025年8月末時点》 49投稿 4．専門的知識の習得 お客さまに対して、総合的なコンサルティングサービスを提供すべく、日本損害保険協会が実施している損害保険大学課程コンサルティングコース（損害保険トータルプランナー）ファイナンシャルプランナーの認定取得を積極的に行います。 《2025年8月末時点》損保大学認定取得者数5名 上記の成果指標（KPI）については、年1回（9月）に公表致します。また、「お客さま本位の業務運営方針」に則り、より良い業務運営の実現に向けて、指標の追加・見直しを定期的に行ってまいります。 ※ KPIとは、Key Performance Indicatorの略で、企業目標の達成度を評価するための重要業績評価指標のことです。 2025年9月 株式会社ベストエージェンシー 代表取締役 井上 啓